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平安资管赎回所有货币基金浮萍属


2020年01月08日

昨日一则“平安资管赎回所有货币基金,转做回购或银行短期理财产品”的消息,引起资本市场一阵躁动。不过,平安资管相关负责人昨日在接受上证报记者采访时予以了明确否认,“相关媒体报道的我们操作所有货币基金等内容严重不实。”

平安资管上述负责人并未透露其最近在基金投资的具体操作,仅表示“基金投资只是平安保险资金投资的一部分,是根据资金性质、投资指引和市场情况进行投资的。”

虽然平安资管予以了否认,但上证报记者在采访保险业人士时获悉,近期确有其他一些保险机构有赎回货币基金和债券基金的举动,赎回的动机无非有两点:套利和救急。

“因为流动性比较好,货币基金对于保险公司来说就是‘钱袋子’,进出方便,是一种流动性管理工具。”一家保险机构投资部负责人对记者直言不讳,“市场资金紧张的形势下,赎回货币基金,转而去做回购或收益更高的产品,博取更高收益率,我认为,这完全属于正常的套利行为。”

不过,对于市场上传出“保险资金赎回货币基金转战银行短期理财产品”的说法,他则有不同的看法。“保险投资新政出台后,保险资金可以购买银行理财产品。据我了解,确实有一些保险机构去买银行短期理财产品,但收益率并非传说中9%到10%那么高。而且救急的动机多于套利。”

“目前流入银行的保险资金,多是救急资金。”另一家保险资管人士透露说。所谓“救急”,即资金紧张的银行向保险公司开口,希望后者能解其资金紧张的燃眉之急。出于银行在银保业务上的强势地位,保险公司通常都会卖银行这个人情,或通过协议存款、或通过银行理财产品的方式,施以援手。

值得一提的是,市场每每出现资金紧张的气氛时,资金富裕的保险公司便会成为市场最大的资金“拆出”方。尤其是今年五月下旬以来,受新增外汇占款大幅下降,国企上缴税收、特别是央行的对冲操作放缓等因素的影响,银行间隔夜市场利率飙升,各券种的短期收益率飙升,长期收益率也有所抬头,保险公司作为总体上的资金“拆出”方,在短期内有了一定的投资机会。

不过,业内人士认为,随着影子银行的继续整治、以及机构认识央行新态度后的去杠杆反应,银行间市场资金紧张的状况会有所缓解。一位接近基金业的人士直言,“这两天资金面没有那么紧张了,包括保险公司在内的诸机构,后续赎回货币基金的动机没有那么足了,基金公司的市场压力相对有所缓解。”

事实上,此波“钱荒”对债券市场的影响,也间接波及了保险公司。招商证券[微博](10.15,0.00,0.00%)的观点认为,虽然短期来看,保险公司的可供出售债券资产有被侵蚀的压力,但这部分浮亏未来有补回的预期。“因此,短期内的短期利率飙升、长期看资金由高利贷式‘空转’进入资本市场和实体这一过程中,保险公司在债券投资领域是受益者。”

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